Storitve
Štiri področja, eno svetovanje — prilagojeno tebi in tvoji situaciji.
Vsako svetovanje začnemo z brezplačnim uvodnim pogovorom, ki traja okoli 45 minut. V tem pogovoru spoznamo tvojo finančno situacijo, cilje in skrbi. Nato pripravimo pisno analizo in predlog načrta, ki ga pregledamo skupaj na drugem srečanju. Vse storitve so honorarne — plačaš točno določen znesek za opravljeno delo, brez skritih provizij ali letnih nadomestil za produkte, ki ti jih nismo priporočili. Naš cilj ni dolgotrajen odnos odvisnosti, temveč to, da po koncu svetovalnega procesa razumeš svojo situacijo dovolj dobro, da sprejemaš informirane odločitve sam.
Vsaka storitev je zasnovana kot samostojen modul, ki ga po potrebi kombiniramo.
Analiziramo tvoje prihodke, fiksne odhodke in obstoječe prihranke ter oblikujemo varčevalni načrt z jasnimi mesečnimi zneski in priporočenimi instrumenti — od prostovoljnega pokojninskega zavarovanja do ETF-ov in državnih obveznic. Načrt upošteva inflacijo in davčne olajšave, ki so dostopne v Sloveniji.
Dohodkovna strategija za upokojitev določi, kateri vir denarja boš porabil kdaj in v kakšnem vrstnem redu. To ni preprosto seštevanje — gre za časovnico, ki optimizira davčno obremenitev in zmanjša tveganje, da zmanjka denarja pred koncem življenja.
Pregled premoženja, priporočila za strukturo lastništva, usklajevanje z oporoko in pooblastili. Kadar je potrebno, sodelujemo z notarji in odvetniki, ki jih poznamo in jim zaupamo. Zapuščinsko načrtovanje je posebej pomembno za lastnike nepremičnin ali poslovnih deležev v Savinjski regiji.
Naše fiduciarno svetovanje pomeni pisno zavezo, da delamo samo v tvojem interesu. Ni provizij, ni spodbud za priporočanje določenih produktov, ni vezanosti na posameznega ponudnika. Zgolj neodvisna analiza in priporočila, ki jih podprejo dejstva in tvoji cilji.
„Ko sem prvič slišal za honorarno svetovanje, sem bil skeptičen — zakaj bi plačal za nasvet, ko mi banka svetuje zastonj? Po prvem srečanju z Dober Delavnica sem razumel razliko. Banka mi je prodajala produkte, tukaj pa so mi pomagali zgraditi načrt.“
— Vesna Krajnc, Žalec
Ne. Vsaka storitev je na voljo kot samostojen angažma. Nekatere stranke potrebujejo samo revizijo obstoječega portfelja, druge pa celovit načrt od temeljev. Na uvodnem pogovoru skupaj ugotovimo, kaj je zate smiselno.
Osnovna analiza in načrt sta navadno pripravljena v treh do petih tednih po uvodnem pogovoru. Obsežnejše zapuščinsko načrtovanje z notarskimi dokumenti lahko traja dlje, odvisno od kompleksnosti premoženja.
Da. Pregledamo obstoječe pokojninske sklade, primerjamo stroške in pričakovane donose ter priporočimo, ali ohraniti obstoječe ali premakniti prihranke. Ker nismo vezani na nobenega ponudnika, je priporočilo vedno neodvisno.
Naroči se na brezplačen uvodni posvet in spoznaj, kako izgleda fiduciarno svetovanje v praksi.