Pametno varčevanje
Skupaj določimo, koliko in kam varčevati, ob upoštevanju tvojih davčnih ugodnosti, rizičnega profila in časovnega horizonta. Ne gre za generično formulo — gre za številke, ki odražajo tvoje življenje v Celju in okolici.
Fiduciarno pokojninsko svetovanje
Ali tvoja pokojninska strategija res dela zate?
Fiduciarno svetovanje pomeni, da so tvoji interesi vedno na prvem mestu — ne naši.
340+ strank v Savinjski regiji
Honorarno svetovanje od 2011
Brez skritih provizij
Svetovanje, ki nima skritih motivov
Večina finančnih produktov se prodaja prek svetovalcev, ki so plačani za to, da jih priporočijo. Pri Dober Delavnica delamo drugače: naši svetovalci so plačani izključno s strani stranke, ne s provizijami. To je bistvo fiduciarnega pristopa — zaveza, da tvoji finančni cilji vodijo vsako odločitev. Ker vemo, da je upokojitev enkratna priložnost, ki je ne moreš popraviti z naslednjim letom, si vzamemo čas, da razumemo tvojo celotno sliko: prihodke, odhodke, pričakovanja in strahove. Šele nato skupaj oblikujemo načrt, ki ga razumeš in mu zaupaš.
Trije stebri tvojega mirnega upokojenja
Vsak korak načrtujemo skupaj, od prvega prihranjenega evra do zanesljivega mesečnega dohodka.
Strategija dohodka
Ko pride čas za upokojitev, moraš vedeti, koliko denarja bo prihajalo vsak mesec in iz katerih virov. Oblikujemo dohodkovno strategijo, ki pokriva pokojnino, prihranke in morebitne rente, tako da ne ostaneš brez sredstev.
Načrtovanje zapuščine
Premoženje, ki si ga gradil desetletja, si zasluži skrbno načrtovano predajo. Pomagamo ti urediti oporoko, pooblastila in strukturo premoženja, da se tvoja volja uresniči brez nepotrebnih zapletov ali stroškov.
„Pred prihodom k Dober Delavnica sem imel tri različne varčevalne pogodbe, ki jih nisem v celoti razumel. V šestih mesecih smo jih združili v en jasen načrt — in prvič sem točno vedel, kdaj se lahko upokojem.“
— Marko Novak, Celje
Kdaj si nazadnje pregledal svojo pokojninsko strategijo?
Brezplačen uvodni pogovor traja 45 minut in te ne zavezuje k ničemur.
Celje in širša Savinjska regija — naš dom, naša skupnost
Dober Delavnica deluje v Celju od leta 2011. V več kot dvanajstih letih smo svetovali več kot 340 posameznikom in družinam v Savinjski regiji — od mladih, ki šele začenjajo varčevati, do upokojencev, ki želijo zaščititi, kar so zgradili. Lokalno poznavanje ni le marketinška fraza: razumemo, kakšne so plače, kakšni so življenjski stroški in kakšne so možnosti v tem delu Slovenije. Z nami ne govoriš z anonimnim klicnim centrom, temveč z nekom, ki živi in dela v istem mestu kot ti.
Pogosta vprašanja o pokojninskem načrtovanju
Kdaj je pravi čas za začetek?
Čim prej, tem bolje — toda nikoli ni prepozno. Stranke, ki začnejo pri 30 letih, imajo prednost časa, medtem ko tisti pri 55 letih pogosto potrebujejo bolj strukturiran načrt za nadomestitev zamujenih let. Z vami pregledamo, kje ste danes, in realistično ocenimo, kaj je dosegljivo.
Ali je fiduciarni svetovalec drag?
Naše honorarje vedno razkrijemo vnaprej, pred kakršnokoli zavezo. Ker ne prejemamo provizij od finančnih produktov, so naša priporočila neodvisna. Dolgoročno stranke pogosto prihranijo pri nepotrebnih produktih, ki jim jih sicer ne bi nihče odstranil iz portfelja.
Kaj, če imam že obstoječe pokojninske pogodbe?
To je pogosta situacija. Najprej naredimo revizijo obstoječega stanja: pregledamo pogodbe, stroške, donosnost in davčne učinke. Šele nato priporočamo spremembe — in samo tiste, ki imajo za tebe merljivo korist.
Ali pokrivate tudi zapuščinsko načrtovanje?
Da. Načrtovanje zapuščine je del naše storitve za stranke, ki so v zadnji tretjini karierne poti ali že upokojene. Sodelujemo z lokalnimi notarji in pravnimi svetovalci, da zagotovimo, da so vsi dokumenti usklajeni z vašimi željami.